别在用盛POS机帮别人套现?也许你正在犯罪!

 盛POS资讯     |      2019-11-06 09:47

不要用盛POS机来帮助别人赚钱?也许你在犯罪!利用他的生意,他做了一笔交易,用盛POS机兑现了另一个人的信用卡。恩施市人民法院以非法经营罪判处曾轶可六个月有期徒刑,缓刑一年,并处5000元罚款。

别在用盛POS机帮别人套现?也许你正在犯罪!

2016年1月至2017年7月,被告曾某某使用自己和他人的多台销售点终端机(即盛POS机)从事“提卡”业务,即某某偿还了另一人即将到期的信用卡,进行了一次虚构交易,然后用另一人的信用卡在上述盛POS机,并将资金转移到受现金盛POS机约束的银行卡上

2017年7月,中国工商银行恩施分行发现与现金盛POS机关联的银行卡现金流量异常,并向恩施市公安局报案。曾谋谋在接受办案警察讯问时如实供认了犯罪事实。经审理,法院认定被告违反国家规定,利用销售点终端(盛POS机)在虚假交易中直接向信用卡持有人支付现金,情节严重,构成非法经营罪。鉴于被告在接受办案警察讯问时如实供认了犯罪事实,并自首,他决定从轻处罚,并作出上述判决。

近年来,随着信用卡的普及,经济压力有所缓解。与此同时,信用卡套现现象越来越严重,给了一些人利用信用卡套现的机会,导致信用卡套现和恶意透支的案件频发。法官提醒说,尽管信用卡提款可以解决暂时的紧急情况,但这是一种非法行为。如果它很轻,就会影响信用调查。如果情况严重,它将面临牢狱之灾。你不能尝试。

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中华人民共和国刑法

第二百二十五条违反国家规定,有下列违法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:

(一)、擅自经营法律、行政法规规定的特许经营、垄断商品或者其他限制商品销售的;

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证书和其他法律、行政法规规定的许可证或者批准文件。

(三)未经国家有关主管部门批准,非法从事证券、期货、保险业务,或者非法从事资金支付结算业务的;

(四)其他严重扰乱市场秩序的违法行为。

最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体适用法律若干问题的解释

第七条违反国家规定,采用销售点终端机(盛POS机)等方式,通过虚假交易、虚高价格、现金返还等方式直接向信用卡持有人支付现金。情节严重的,依照刑法第二百二十五条的规定,作为非法经营罪处罚。

实施前款,数额超过100万元,或者造成金融机构逾期超过20万元,或者造成金融机构经济损失超过10万元的,视为刑法第二百二十五条规定的“严重”