揭秘:刷卡之后还能取消交易?

 盛POS资讯     |      2019-11-01 10:30

随着互联网技术水平的不断提高,现在每个人外出时都用信用卡消费。和盛POS机作为一种便捷的支付工具,也伴随着像所有新技术一样的风险。接下来,我将向您展示几种常见的盛POS机欺诈方法。

揭秘:刷卡之后还能取消交易?

一、使用盛POS机卡取款时间差欺诈

白云警方破获的诈骗团伙采用的方法是利用盛POS机刷卡时间差进行诈骗。由于大部分盛POS机信用卡购买没有立即到达,欺诈者刷了受害者盛POS机的信用卡,兑现了受害者的现金,并承诺让受害者赚取一定的“手续费”。收到现金后,欺诈者通过某种方式获得盛POS机以取消交易,从而欺诈受害者的金钱。

二.盛POS机将他人与银行卡欺诈捆绑在一起

一些欺诈者将通过一些非正式渠道低价出售盛POS机而不需要任何形式的诱饵。事实上,这些欺诈者会提前将自己的银行卡和身份证信息绑定在盛POS机上。一旦受害者购买了一张小信用卡,欺诈者就会及时将钱存入主人的卡中以骗取他的信任。当有大量资金交易时,欺诈者会及时将受害者转移的资金转移到自己的账户,以达到欺诈的目的。

三、两个明显的欺诈模式

消费者刷卡盛POS机后,资金进入银联,然后由第三方支付或由银行结算。只有拥有国家颁发的支付许可证的公司才能被称为第三方支付公司,并有资格接收订单。没有支付许可证的青儿公司如果想收到订单,可以从第三方支付公司租用渠道,支付公司和青儿公司结算。青儿公司与商户结算。因为有两个定居点,它通常被称为青儿。

青儿公司经常冒险强化自身优势,银联检查中各种非法操作将被处以巨额罚款。青儿公司可能扣留客户资金并支付罚款。此外,一些青儿公司甚至直接拦截客户资金进行其他投资。

四、信用卡透支欺诈

欺诈者使用手机盛POS机反复刷卡以提高信用卡透支额度,然后使用信用卡进行大额透支消费。银行垫付资金后,欺诈者将适时取消交易。此时,信用卡透支额度有一定的恢复可能性,但盛POS机所属银行尚未收到取消交易的指令,从而达到骗取大量资金的目的。

五、预防建议

面对这些没完没了的盛POS机骗局,我们并非无能为力。事实上,只要我们提高警惕,采取必要的预防措施,这些小把戏就骗不了你!

购买盛POS机时,务必确认销售人员的个人信息,最好保留身份证。

在购买盛POS机之前,一定要检查对方是否有国家颁发的支付许可证。对于没有执照的公司来说,不管代理人有多高调,都不要考虑它。

购买盛POS机后,您可以先测试一分钱交易。等待第二天收到资金后,登录网上银行查看收款人信息是否为收款机构。如果付款人是个人或非第三方付款公司,他可能被欺骗。

提醒:商户办理盛POS机都必须向正式支付公司申请,因为正式支付公司有正式的独立背景。购买盛POS机后,您可以打开背景查看绑定信息,查看盛POS机绑定的身份证和信用卡是否是您自己的。这也可以降低被欺骗的风险。